Hvorfor blive en kvalificeret investor

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 03:51

Et bredt felt for investeringer er tilgængeligt for dem, men det kan være mit.

Hvordan en kvalificeret investor adskiller sig fra en ukvalificeret

En kvalificeret investor er en særlig kategori af deltagere på det finansielle marked, som har bevist deres viden og erfaring. Denne juridiske status gives til finansielle virksomheder, offentlige myndigheder og nogle mennesker. Med den kan de investere i ethvert investeringsinstrument, da de forstår, hvad de laver, og derfor selv er ansvarlige for risikable ventures.

Som standard anses en investor for at være ukvalificeret. Det kan kun investeres i henhold til den føderale lov af 11. juni 2021 nr. 192-FZ "Om ændringer til visse lovgivningsmæssige retsakter i Den Russiske Føderation" i relativt pålidelige og enkle værdipapirer:

• aktier i russiske virksomheder, der er blevet optaget til handel på børser;
• statsobligationer i Rusland og andre lande i den eurasiske økonomiske union, medlemslande i Den Europæiske Union, Irland og Storbritannien;
• virksomhedsobligationer fra virksomheder med høj investeringsvurdering fra de samme lande;
• aktier i åbne, børshandlede og lukkede investeringsfonde.

I 2020 kom omkring 4,5 millioner nye investorer til russiske børser, beregnede centralbanken. Det er halvdelen af alle investorer i Rusland. Her er regulatorens ledelse og besluttede, at lægfolk skal beskyttes endnu mere mod komplekse og risikable værktøjer.

Derfor vil Rusland fra 1. oktober 2021 have to typer ikke-professionelle investorer: "ukvalificerede særligt beskyttede" og "ukvalificerede ledige". Førstnævnte vil kun kunne investere i instrumenter fra listen ovenfor. Sidstnævnte skal gennemgå en særlig test, hvis standarder stadig er under udvikling. Belønningen er tilladelse til at investere i risikable, men potentielt mere rentable instrumenter, nemlig: futures, aktier i udenlandske virksomheder uden for S&P 500-indekset og obligationer fra andre lande.

Hvorfor har du brug for status som en kvalificeret investor

Private investorer modtager denne status føderal lov nr. 39-FZ af 22. april 1996 (som ændret den 11. juni 2021) "På værdipapirmarkedet" for pengenes skyld: de tilgængelige investeringer kan give mere profit end værdipapirerne af store virksomheder. På den anden side forstår og accepterer kvalificerede investorer, at de er i stor risiko og kan stå uden investering overhovedet.

Det specifikke sæt af værdipapirer afhænger af mægleren, men som regel er disse:

• Aktier og obligationer i udenlandske virksomheder, der ikke er inkluderet i S&P 500 aktieindekset og handles på udenlandske børser: amerikanske, britiske, tyske, Hong Kong m.fl.
• Udenlandske derivater: futures, optioner og forwards på aktier, obligationer, valutaer og indekser.
• ETF'er på udenlandske børser fra ethvert administrationsselskab.
• (lån i fremmed valuta) af virksomheder og stater, der handles både på børser og på håndkøbsmarkedet.
• Andele af investerings-, venture- og hedgefonde.

Hvad det kræver at blive en kvalificeret investor

For at opnå 1. Føderal lov nr. 39-FZ af 22. april 1996 (som ændret den 11. juni 2021) "På værdipapirmarkedet"

2. Ordinance fra Bank of Russia dateret 29. april 2015 nr. 3629-U "Om anerkendelse af personer som kvalificerede investorer og proceduren for at føre registeret over personer, der er anerkendt som kvalificerede investorer" denne status, skal juridiske enheder arbejde med finansielle markeder eller har en kapital på 200 millioner rubler eller mere. Oftest omfatter de kvalificerede investerings- og pensionsfonde, forsikringsselskaber, banker, internationale finansielle organisationer og nogle russiske afdelinger.

En person anerkender Bank of Russias bekendtgørelse af 29. april 2015 nr.nr. 3629-U "Om anerkendelse af personer som kvalificerede investorer og proceduren for at føre registeret over personer, der er anerkendt som kvalificerede investorer" af en kvalificeret investor, mæglere eller kommercielle banker. De vurderer en person efter kravlisten, som er beskrevet i loven. Det er nok for en investor at opfylde et af kriterierne.

Har det nødvendige beløb

Investoren skal bekræfte, at han har mindst 6 millioner rubler investeret i visse aktiver:

• enhver valuta på konti hos russiske og udenlandske banker;
• ædle metaller på ikke-allokerede metalkonti;
• aktier, obligationer og andele i investeringsfonde, inklusive dem, der er overført til trust management;
• futures, optioner og andre derivatmarkedsinstrumenter.

Værdipapirer fra udenlandske mæglere, fast ejendom, biler samt penge på kreditkort og juridiske enheders konti tages ikke i betragtning.

Handl meget på det finansielle marked

Værdipapir- og derivattransaktioner i de sidste fire kvartaler tælles med. En investor skal handle for mindst seks millioner rubler, lukke mindst 40 transaktioner og udføre dem mindst en gang om måneden.

Få en økonomisk uddannelse, et certifikat eller certifikat

Hvis en investor har modtaget en videregående uddannelse i økonomi, så er en sådan person umiddelbart klar til at blive anerkendt som kvalificeret. Loven definerer ikke specifikke uddannelsesprogrammer, så mæglerne bestemmer selv, hvad de skal betragte som et passende speciale. Men det er vigtigt, at universitetet også har ret til at certificere fagfolk på værdipapirmarkedet. Nu kan kun fire institutioner gøre dette: MFC Training Center, Samara University of Economics, Ural Institute of the Stock Market og Russian University of Economics.

En anden mulighed er at studere dig selv, bestå eksamener og få et certifikat fra en finansmarkedsspecialist, revisor eller forsikringsaktuar (ekspert i finansiel sikkerhed og risiko) eller et certifikat fra Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) eller Financial Risk Manager (FRM) …

Arbejde i en finansiel institution

Kun arbejde, der er direkte relateret til finansielle markeder, tages i betragtning: du skal foretage transaktioner med værdipapirer eller derivater, styre risici, engagere dig i analyser eller i det mindste udarbejde anbefalinger til handlende.

Hvis organisationen selv betragtes som en kvalificeret investor, er to års erhvervserfaring nok for en person. Hvis ikke, så skal der tre år til.

Hvordan man korrekt registrerer status for en kvalificeret investor

Der er ikke noget samlet statsregister over kvalificerede investorer i Rusland. Hver mægler eller administrationsselskab opretholder sin egen Bank of Russia-bekendtgørelse nr. 3629-U af 29. april 2015 "Om anerkendelse af personer som kvalificerede investorer og proceduren for at føre registeret over personer, der anerkendes som kvalificerede investorer", gennemgå hele procedure igen.

Det er til dels grunden til, at der er mange tilbud på internettet for at opnå status som en kvalificeret investor til en lav pris: ved at bruge falske indkomstbeviser, handelsvolumen eller erhvervserfaring. Det er bedre ikke at gå med til dette, fordi centralbanken med jævne mellemrum kontrollerer registrene over virksomheder.

Hvis en falsk opdages, vil investoren i bedste fald straks blive blokeret med alle aktiverne. I værste fald kan du blive sagsøgt for dokumentfalsk og bedrageri.

Hver virksomhed har sine egne regler for gennemførelse af juridiske procedurer, nogle gange strengere end loven kræver. Derfor kan specifikke handlinger afvige, men den generelle essens er som følger.

Forbered dokumenter

Virksomheden vil bede om bekræftelse af, at investoren er berettiget til kvalificeret status. Det giver mening at indsamle støttedokumenter på forhånd:

• Kontoudtog og administrationsselskabsrapporter bekræfter, at der er seks mio.
• Opgørelse over transaktioner i fire kvartaler fra mægler - vis omsætning og antal transaktioner.
• Diplom, gymnasieeksamen eller certifikat - for at bekræfte uddannelse.
• En kopi af en arbejdsbog eller kontrakt - for at bekræfte erhvervserfaring.

Så skal du komme til en banks eller mæglers kontor, underskrive en ansøgning og indsende de nødvendige dokumenter. Nogle gange kan de sendes med e-mail eller anbefalet post. Det er bedre at tjekke formaliteterne med den specifikke organisation.

Udfyld en ansøgning

Ansøgningsskemaet varierer også, men indeholder som minimum persondata og understøttende dokumenter. Hyppige varer udover dem:

• Instrumenter, for hvilke status er udstedt. Investoren kan vælge, om han ønsker at blive kvalificeret til værdipapirer, futures og optioner eller begge dele.
• Accepterer øgede risici. En person vil være i stand til at investere i instrumenter, hvor det er muligt rent faktisk at miste al kapital.
• Afvisning af at betale føderal lov nr. 46-FZ af 5. marts 1999 "Om beskyttelse af investorers rettigheder og juridiske interesser på værdipapirmarkedet" fra kompensationsfonden. Det er en statsejet virksomhed, der hjælper investorer og aktionærer i konkursramte virksomheder – men kun private.

Send dokumenter til mægler

Lederne på siden af mægleren eller banken vil gøre resten selv: de vil tjekke dokumenterne og ansøgningen, anmode om yderligere oplysninger og tilføje investorens data til deres liste over kvalificerede.

Her er det vigtigt at overveje, at du skal igennem identifikation: enten på virksomhedens kontor med et pas eller ved hjælp af en elektronisk signatur.

Hvad er værd at huske

1. En kvalificeret investor er en kategori af deltagere på det finansielle marked, som har bekræftet deres viden og erfaring. Dette er den juridiske status, som mennesker og nogle organisationer får.
2. En ukvalificeret investor kan investere i en begrænset liste over aktiver, en kvalificeret investor i alt.
3. De værktøjer, der er tilgængelige for kvalificerede investorer, kan både give høje afkast og ødelægge al kapital.
4. Kvalificerede investorer kan være personer med finansiel uddannelse, passende erhvervserfaring, en stor mængde transaktioner på markedet eller kapital fra 6 millioner rubler.
5. Status for en kvalificeret investor tildeles af banker og mæglere selv, så proceduren og kravene er forskellige for alle.