Hvad er ETF og hvordan man tjener penge på det

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 03:51

Dette finansielle instrument giver dig mulighed for at modtage indkomst ved at købe en del af en allerede dannet portefølje i stedet for separate aktier.

Hvad er ETF

Forkortelsen ETF kommer fra den engelske børshandlede fond, som betyder "børshandlet fond", eller børshandlet investeringsfond.

Hvis du har læst noget om investering før, er du sikkert stødt på nogle råd til at diversificere din portefølje. Det betyder, at du skal investere i aktier i flere virksomheder. Hvis en går konkurs, så har du håb for de andre.

ETF er en portefølje af værdipapirer, der allerede er dannet af nogen. Ved at investere i det køber du ikke specifikke aktier, men en andel i denne portefølje. Det er i virkeligheden at blive ejer af alle aktierne i fonden, omend ikke alene.

Det er relevant at sammenligne investering i en ETF med at lave salater. Man kan skære mad til Olivier-bassinet i lang tid og stædigt, eller man kan købe retten færdiglavet. ETF er allerede sådan en færdiglavet "investeringssalat". En behagelig forskel fra en købt Olivier er, at prisen på en ETF praktisk talt er den samme som prisen på dens komponenter.

Mikhail Korolyuk Leder af Trust Management-afdelingen i IFC Solid JSC

I bund og grund ligner en ETF en gensidig investeringsfond (MIF), hvor du kan købe en del af en portefølje på samme måde. Men hvis der er tale om en investeringsforening, erhverver du netop andelen og gør det gennem administrationsselskabet. ETF-enheder er aktier og handles på en børs gennem mæglerkonti eller individuelle investeringskonti (IIS). Så i modsætning til investeringsforeninger kan ETF'er købes til enhver tid.

ETF handles som en almindelig aktie, kurserne fra begyndelsen af handelssessionen ændres hvert sekund. Nogle gange udbetales ETF'er et mindre udbytte.

Oleg Bogdanov Lead Analyst hos QBF

Derfor tjener de penge på ETF'er på samme måde som på almindelige aktier: de køber billigere og sælger dyrere eller modtager udbytte. Sidstnævnte udbetaler normalt amerikanske ETF'er. I andre tilfælde skal du nøje læse fondens politik for at forstå, hvad du kan søge om.

Hvad bestemmer ETF'ens struktur

Ifølge Oleg Bogdanov er ETF'er ofte fokuseret på en bestemt sektor af børsmarkedet. For eksempel er industrifonde rettet mod bank-, teknologi- eller detailsegmentet, mens råvarefonde er rettet mod områder relateret til olie, guld og gas.

Så er der ETF'er, der fokuserer på aktieindekser. Et indeks er en samling af virksomheder, hvis værdipapirer anses for at være de mest værdifulde af dets skaber. Derfor er en indeks-ETF en portefølje, hvor disse virksomheders aktier falder. For eksempel er den mest populære af disse SPDR S&P 500-fonden, som er baseret på det amerikanske S&P 500-indeks.

Du kan til enhver tid finde ud af ETF'ens struktur i modsætning til den samme investeringsforening, som den annonceres for en gang i kvartalet.

Hvad er fordelene ved ETF'er

Enkelhed

Hvis du vil opbygge din portefølje af aktier, bliver du nødt til at holde styr på mange værdipapirer for at finde ud af, hvilke der er værd at beskæftige sig med. Desuden vil sagen ikke kun være begrænset til købet, fordi det vil være nødvendigt at følge satserne på den ene eller anden måde, at tænke på, hvad hvornår man skal købe, og hvad man skal sælge.

Naturligvis, som med ethvert finansielt instrument, er det i tilfælde af ETF'er værd at lære mere om værdipapirer og analysere porteføljestrukturen. Men de samler og balancerer det for dig. Du skal blot bruge din viden til at vælge en god ETF.

Lav adgangstærskel

I teorien kunne du selv tage et hvilket som helst indeks og købe aktier på det. I praksis kræver det mange penge, for værdipapirer er ikke billige, og kursen på udstedelsen når op på flere mio.

Men næsten alle har råd til et stykke af en portefølje af sådanne aktier. For eksempel vil en FXUS-aktie, en FinEx ETF, der følger Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index, koste 5.200 rubler.

Mindre risiko

For eksempel, hvis du personligt køber obligationer fra tre selskaber, investerer lige meget i dem, og en af dem går konkurs, vil du miste en tredjedel af din kapital. I en ETF, der er dannet af obligationer, er der flere udstedere – og misligholdelse af en af dem vil tydeligvis ikke gøre det trick.

Det er vigtigt ikke at forveksle begreberne "mindre risiko" og "ingen risiko", for der er altid risiko.

Porteføljegennemsigtighed

Du kan til enhver tid se, hvad den består af.

Hvad er risiciene ved ETF

Mikhail Korolyuk bemærker, at den største og eneste fare ved ETF'er stort set er nøjagtig den samme som enhver investeringsbeslutning: den kan vise sig at være forkert inden for den tid, der er afsat til det. Guld, Eurobonds og aktier i olieselskaber - alt kan blive billigere.

En anden ulempe ved ETF'er er, at de kun dækker de mest almindelige investeringsideer. For eksempel vil du ikke være i stand til at købe ETF'er fra russiske computerspilsproducenter, fordi dette er et uoplagt sæt værdipapirer, og ingen danner det.

Det tilgængelige sortiment er dog ganske nok for mange investorer, herunder professionelle, som ikke tøver med at erhverve sådanne aktiver i deres porteføljer.

Mikhail Korolyuk

Hvad skal du kigge efter, når du vælger en ETF

Porteføljestruktur

Det er klart, du ønsker, at ETF'en skal indsamles fra ingenting. Afdelingen som helhed bærer de samme risici som de instrumenter, den omfatter.

Men det er også vigtigt, at indholdet svarer til den periode, du skal investere i. For eksempel, hvis du planlægger at hæve penge om tre år, så er det mere rentabelt at investere i en obligationsportefølje. De er mere stabile, så chancerne for at vinde fra sådan en aftale er højere. Hvis du planlægger at investere i længere tid, så giver det mening at investere i aktier. Deres rate kan svinge mere dramatisk, men på lang sigt viser de mere rentabilitet.

Udbytte

De kan være et godt supplement til din indkomst. På den anden side, hvis fonden investerer alle betalinger fra de værdipapirer, der er inkluderet i den i væksten i porteføljen, kan dette også give mening. Her bør du vælge, hvad der er vigtigere for dig.

Provisionsstørrelse

Det er indlysende, at udbyderen virksomhed - arrangøren af fonden er engageret i porteføljedannelse og forvaltning ikke på et velgørende grundlag og tager en kommission for sin formidling.

Som regel er den ikke høj, den debiteres automatisk hver dag. Størrelsen af kommissionen i Den Russiske Føderation er i gennemsnit omkring 1%. Der er fonde i verden, selv med nul provision.

Evgeny Marchenko Direktør for E. M. FINANCE

Replikationsmetode

Replikering er, hvordan penge forvaltes i ETF'er. Det kan være fysisk og syntetisk. I det første tilfælde investeres penge direkte i aktier eller andre aktiver, i det andet - i afledte finansielle instrumenter, såsom futures eller optioner.

Blandt ædelmetalfonde er syntetiske ETF'er populære, som ikke investerer kundernes midler direkte i guld, men kun i derivater, der forsøger at gentage prisbevægelsen. Risikoen ved sådanne produkter er meget højere.

Evgeny Marchenko

Fondens volumen

Det vil sige det beløb, der forvaltes af ETF'en.

Jo større fonden er, jo mindre rentabel er den, men denne rentabilitet er mere stabil. Den optimale størrelse under forvaltning er $ 100-300 millioner.

Olga Komarovskaya Leder af retssager, IP Patent Bureau

Sådan investerer du i ETF

For at købe aktier i en fond skal du åbne en mæglerkonto eller en individuel investeringskonto. Dette gøres gennem en mægler. Hvordan man vælger det, og hvad man skal kigge efter, er beskrevet detaljeret i materialet på IIS.