Hvad er investeringsforeninger og hvordan man tjener penge på dem

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 03:51

Du kan købe en del af porteføljen dannet af administrationsselskabet og forvente, at den vil stige i pris.

Hvad er en investeringsforening

En investeringsforening - en investeringsforening - er en portefølje, der indeholder forskellige værdifulde aktiver, der har potentiale til at generere indtægter.

Fra det underliggende aktivs synspunkt er der ejendomsfonde, markedsinstrumenter, for eksempel aktier og obligationer, samt kombinerede, som kan baseres på ekstraordinære aktiver som vine, kunstgenstande mv..

Maxim Fedorov Vicepræsident for QBF

Som navnet antyder, er en investeringsforening opdelt i aktier, der sælges. Køberen køber ikke en bestemt andel eller f.eks. et værelse, hvis vi taler om fast ejendom, men et "stykke" af hele porteføljen. Det ledes af en professionel markedsdeltager, hvis mål er at øge kapitalen. For eksempel køber han værdipapirer i porteføljen eller udlejer fast ejendom.

Der er investeringsforeninger for kvalificerede investorer og for ukvalificerede. Og de er noget forskellige. Men vi vil kun tale om investeringsforeninger for ukvalificerede investorer, altså for almindelige mennesker, der ønsker at investere deres kapital. Fordi kvalificerede investorer - professionelle værdipapirmarkedsdeltagere og organisationer - ved alt selv.

Hvordan man tjener penge med en investeringsforening

Enheder indebærer ikke mellemindkomst. Investeringer i investeringsforeninger kan ikke blot fjernes helt eller delvist. Du kan få penge på to måder:

1. Tilbagebetal andelen - og administrationsselskabet kompenserer for dette med penge.
2. Sælg din andel til en anden investor.

Den første metode er enklere, dog vil tilbagebetalingen ske til den aktuelle værdi. Du kan forhandle med en køber, men du mangler stadig at finde ham. Hertil er det tilladt at inddrage formidlere, såsom mæglere.

Andele kan ikke kun sælges, men også testamenteres eller doneres.

Hvad er fordelene ved gensidige fonde

Mulighed for at købe værdifulde aktiver

Ifølge Maxim Fedorov er det rationelt at betragte en aktie som en andel af en diversificeret portefølje, som nogle gange indeholder ret dyre instrumenter. For eksempel kan en investeringsforening indeholde aktier til en værdi af flere hundrede tusinde hver. Og andelen koster kun 5-10 tusind rubler.

Modstandsdygtighed i perioder med øget markedsvolatilitet

På grund af diversificering er investeringsforeninger i stand til at vise større stabilitet end individuelle instrumenter eller porteføljer indsamlet af almindelige investorer.

Alt dette gør gensidige fonde ret attraktive for kunder, herunder de kapitalejere, der først henvender sig til moderne finansielle instrumenter.

Maxim Fedorov

Nem kontrol

Investoren investerer penge, og administrationsselskabet tager sig af porteføljens indhold.

Potentielt højt udbytte

Hvis porteføljen er velafbalanceret, så er den i stand til at vise væsentligt højere afkast end et bankindskud.

Skattemæssige incitamenter

Hvis du har ejet en aktie i mere end tre år og købt den i 2014 eller senere, så skal du ikke betale indkomstskat ved salg eller indløsning.

Hvad er ulemperne ved investeringsforeninger

Høje provisioner

Administrationsselskabet håndterer ikke porteføljen gratis. Hun tager penge for sine tjenester, og ret store penge. Desuden skal provisionen betales uanset det økonomiske resultat: Det er lige meget, om porteføljen er steget i pris eller ej.

Som regel er provision endda inkluderet i aktiekursen. En andel svarende til 1.000 rubler sælges for 1.003 eller 1.005 rubler.

Maxim Fedorov

Rentabiliteten er ikke garanteret

Selvom en investeringsforening tidligere har vist gode afkast, giver dette ikke indtjening i fremtiden.

Sådan køber du en andel i en investeringsforening

Du kan købe andele i en investeringsforening på administrationsselskabets kontor eller dets agent, f.eks. en bank.

Ved lov er aktionærernes midler beskyttet mod off-market-risici, det vil sige, at administrationsselskabet ikke bevidst kan slå fonden konkurs. Samtidig ydes beskyttelse mod markedsudsving kun af lederens professionelle handlinger. Derfor er det vigtigt at kontakte investeringsforeninger i virksomheder med stor erfaring, udviklet infrastruktur og et anstændigt omdømme. Det er godt, når vi taler om en deltager på markedet for finansielle tjenesteydelser, præmieret af fagmiljøet og med anerkendte analytikere i personalet.

Maxim Fedorov

Efter du har valgt en investeringsforening og et administrationsselskab, skal du skrive en ansøgning om køb af en andel.

En anden mulighed er at købe en andel af porteføljen fra en anden aktionær. Handlen formaliseres ved en købs- og salgsaftale, som herefter skal fremvises til registratoren, for at investor kan optages i registret.

Hvordan adskiller en traditionel investeringsforening sig fra en børs

Ud over investeringsforeninger findes der også BITIF'er, det vil sige børshandlede investeringsforeninger. Begge er dannede porteføljer, hvoraf dele kan købes. Forskellen er, at aktierne i en traditionel investeringsforening sælges af administrationsselskabet, mens aktierne på en fondsbørs selvfølgelig sælges på børsen.

Aktier i børshandlede investeringsforeninger oprettes i overensstemmelse med alle indekser, for eksempel NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, og sælges direkte på børser. Deres likviditet er højere end likviditeten i almindelige investeringsforeninger.

Maxim Fedorov

Derudover er børshandlede aktieporteføljer mere rentable med hensyn til ekstra omkostninger. Traditionelle investeringsforeninger kan have mere betydelige provisioner, fordi administrationsselskaber for deres dannelse er tvunget til at henvende sig til mæglere og købe værdipapirer separat.

Faktisk er børshandlede investeringsforeninger de samme ETF'er (det vil sige børshandlede investeringsforeninger), kun af indenlandsk oprindelse. På Moskva-børsen er de opført i en sektion.

Hvad skal man huske om investeringsforeninger

1. Dette er en portefølje af værdifulde aktiver. En særlig virksomhed er involveret i dannelsen og ledelsen. Aktier, det vil sige "stykker" af denne portefølje, sælges til investorer.
2. Gensidige fonde kan vise god rentabilitet, men ingen garanterer indtjening. Selvom det generelt er en fordel for alle deltagere, at porteføljen bliver dyrere.
3. Høje provisioner kan æde en betydelig del af en investors indkomst. Derfor er det vigtigt at være opmærksom på deres størrelse, når du vælger en investeringsforening og et administrationsselskab.
4. Men det er nemt at investere i en investeringsforening: en anden administrerer porteføljen, og du kan blive medejer af de aktiver, som du ikke har råd til separat.
5. Børshandlede investeringsforeninger er tættere på ETF'er og er ofte mere profitable end traditionelle investeringsforeninger.