Hvorfor der opstår et likviditetsgab, og hvordan man forebygger det

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 03:51

Erhvervsfinansieringsspecialist Alexander Afanasyev - om, hvad et pengegab er, og hvordan man styrer økonomien korrekt for at undgå det.

Det er nemt nok at drive en lille virksomhed. For eksempel skal en tekstforfatter levere projekter til tiden, og alt vil være fint med ham. Hvis vi taler om en stor virksomhed med ansatte, leverandører og et stort antal kunder, så begynder vanskeligheder med at tage hensyn til penge.

Desværre vokser en leder ikke altid med sin virksomhed. Han har flere og flere forpligtelser, men han holder stadig alt i hovedet og disponerer over penge, som han skal.

Når lederen ikke kontrollerer ind- og udbetalingerne fra kontoen, risikerer han at løbe tør for penge. Du skal betale løn, husleje, købe varer, men der er ingen penge. Du skal optage lån eller sælge ejendom. Den situation, hvor en virksomhed midlertidigt ikke har nogen penge, kaldes et cash gap. Lad os tale om tre hovedårsager til, at det opstår.

Planlagde ikke udgifter

Forestil dig, at du er caféejer. Du har betalt din løn, afbetalt leverandørerne, der er heller ingen restancer på husleje eller afgifter. Alt ser ud til at være i orden, der er stadig 200 tusind rubler tilbage på konti. Du beslutter dig for at investere dem i udvikling og betale for kurserne for kokken og souschefen.

Et par dage senere kommer en person fra leveringsafdelingen til dig og siger, at han skal bruge 50.000 til vedligeholdelse af bilen. Dette er en planlagt udgift, og du har glemt det. Der er ikke penge til det – det er pengegabet.

Hvordan man ikke bliver fanget i billetkontoret

Du skal have en betalingskalender. Dette er en tabel, hvor alle de planlagte udgifter fra kontoen og kvitteringer til den indtastes. Så du vil se, om der kommer perioder, hvor der ikke kommer penge på regnskabet. Det er bedst at lave en betalingskalender i begyndelsen af måneden.

Betalingskalender skabelon →

Tog for meget for os selv

Ofte tager ejere for mange penge ud af markedet uden at tænke på, at disse midler vil være nyttige i fremtiden.

Forestil dig, at du har en møbelbutik. Der var en succesfuld reklamekampagne, mange forudbestillinger blev modtaget, og der dukkede penge op i kassen. Du har besluttet at belønne dig selv for dit arbejde og købe den nyeste MacBook. Og så overførte du pengene til møbelleverandørerne, betalte lønningerne til sælgerne, betalte for lageret. Der er ikke flere midler tilbage, men vi mangler stadig at betale de flyttemænd og chauffører, der har leveret møbler, overarbejde. MacBook skal sælges.

Hvordan man ikke bliver fanget i billetkontoret

Du skal først beregne nettooverskuddet, og derefter bruge penge på dig selv. Nettoindkomst er forskellen mellem omsætning og variable og faste omkostninger, skatter, lån, afskrivninger. Du kan ikke tage mere end nettofortjeneste for dig selv. Og mindre er bedre, så det forbliver til forretningsudvikling.

Vilkårene for projektet er forsinket

Forestil dig, at du er leder af et reparationsteam på fire personer. Du tager en ordre på renovering af en lejlighed til 500 tusind og aftaler en tre-trins betaling: 200 tusind straks for materialer, 200 tusind efter accept af objektet og 100 tusind på en måned.

Du planlagde, at du ville gennemføre ordren på 30 dage, så du aftalte med arbejderne om en måneds arbejde og en betaling på 50 tusinde hver. Arbejderne blev færdige til tiden, og kunden var væk. Arbejderne blev enige om at vente. En uge senere ankom kunden og begyndte at tjekke alt grundigt. Derefter inviterede han specialister til at blive enige om ombygningen. Det tog endnu en uge. Hele denne tid ringede arbejderne og krævede penge. Og du havde ikke noget at betale med - du var i et kassehul.

Hvordan man ikke bliver fanget i billetkontoret

Du skal tage et forskud, som er nok til at opfylde alle forpligtelser. Det er også værd at foreskrive i kontrakten de vilkår, hvorunder kunden skal acceptere eller afvise projektet.

Og andre situationer

Der er mange scenarier for et pengegab. Penge kan sidde fast i tilgodehavender: du gav kunden en udskudt betaling, og du venter med et tomt kasseapparat, når han betaler. Nogle gange kan et pengegab opstå uden iværksætterens skyld. For eksempel kan man inden for catering komme ind på en dårlig leverandør eller afskrive en masse varer.

For at disse problemer ikke vedrører dig, lav detaljerede projektbudgetter og planlæg udgifter. Hvis der opstår et pengegab, bør du altid have en kontant sikkerhedspude. Prøv at holde pengene i reserve til 1-2 måneders arbejde.