Hvorfor banken kan blokere kontotransaktioner, og hvad skal man gøre ved det

2024 Forfatter: Malcolm Clapton | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-17 03:51

Finansieringsinstituttet er forpligtet til at reagere på mistænkelige overførsler. Dette hjælper med at spare dine penge fra svindlere.

Hvorfor banken blokerer operationen

Siden den 26. september 2018 har ændringer af lovene været i kraft, der tillader banker at blokere transaktioner, hvis de virker mistænkelige.

Lovgivningen blev ændret for at beskytte penge på konti. Hvis banken retter en tvivlsom overførsel, skal den suspendere den i en periode på op til to dage.

Denne betingelse gives til den finansielle institution for at finde ud af hos kunden, om han overfører penge. Hvis han bekræfter, at midlerne er overført med hans samtykke, genoptages driften – og det med det samme.

Hvis der ikke er nogen tilbagemelding fra klienten, vil pengene stadig blive overført, men efter to dage.

Hvilke transaktioner anses for mistænkelige, reguleret af centralbanken.

1. Hvis overførslen sendes til en svindler

Fra retshåndhævelsessystemets synspunkt er en bedrager en person, der er blevet dømt i henhold til den relevante artikel. Inden da var han kun mistænkt for en forbrydelse, men selv da kun hvis efterforskerne identificerede en ulovlig handling, identificerede angriberen og så videre.

Derfor, på trods af at en svindler, som en tyv, skal være i fængsel, er alting i virkeligheden meget mere kompliceret. Derudover opererer kriminelle ofte fra fængslet.

Centralbanken har, i modsætning til efterforskningsmyndighederne, mulighed for at danne en liste over svindlere meget hurtigere.

En kriminel behøver kun at "lyse op" sine data én gang i en pengeoverførsel, hvor der vil blive etableret et forsøg på tyveri, og oplysninger om ham vil gå til en særlig database, som enhver bank har adgang til.

Hvis du forsøger at udføre en transaktion ved hjælp af oplysningerne i denne database, vil banken betragte det som mistænkeligt og blokere operationen.

2. Hvis du overfører penge fra en enhed, der blev brugt af svindlere

Ikke kun den ubudne gæsters data, men også de enheder, han brugte, kunne "lyses op". Hvis nogen forsøgte at overføre penge ulovligt ved hjælp af en bestemt computer eller smartphone, blev denne kendsgerning registreret af banken og bekræftet af offeret for bedrageri, så går disse enheder til en speciel database.

I dette tilfælde er det ligegyldigt, hvilke detaljer der bruges til overførslen - de samme eller forskellige, gadgetten er kompromitteret, og operationen i banken vil blive betragtet som mistænkelig.

3. Hvis du gør noget anderledes end før

Banken kan have spørgsmål, hvis noget i dine overførsler modsiger dine vaner:

• du har aldrig overført store beløb og sender pludselig alle hver en krone;
• du sender flere betalinger til den samme modtager på kort tid (og du kunne have foretaget én betaling);
• du betaler hovedsageligt for køb i butikkerne i Nizhny Tagil, og i dag er en operation fra Lissabon blevet registreret - så hvis du skal på tur, er det bedre at give banken besked om det;
• du har knyttet dit kort til en anden smartphone eller forsøger at foretage en betaling fra en ny bærbar computer.

Hvad skal man gøre, hvis banken beder om at bekræfte transaktionen

1. Sørg for, at det er en bank

Loven mod svig har affødt nye måder at svig på. Angribere kan ringe til dig og fortælle dig, at der udføres mistænkelige transaktioner på din konto eller dit kort. I løbet af forhandlingerne vil de på forskellige måder forsøge at udtrække information fra dig, hvilket i sidste ende vil føre til tyveri af penge.

Husk derfor, at når du modtager et opkald fra banken, behøver du ikke sige nogen information: de har alle data. Og koden fra SMS'en eller numrene på bagsiden af kortet kan slet ikke ringes op til nogen.

Hvis du er i tvivl, så læg på og ring til banken på det nummer, der er angivet på bagsiden af kortet eller på den officielle hjemmeside.

2. Bekræft handlingen

Der er to måder at gøre dette på i loven: et opkald eller en sms. Følg instruktionerne givet af bankens medarbejdere.

Svarer du ikke, står du uden kort i to dage, da det bliver spærret. Oversættelsen vil også blive frosset i denne periode, så adressaten kan være utilfreds.

Vær opmærksom på, hvad bankmedarbejderen præcis siger. Hvis modtageren af betalingen er i databasen over svindlere, er det næppe værd at bekræfte det, selvom du selv har sendt pengene.